Apama创新金融行业实时智能大数据应用-北京丰汇金信科技有限公司

新闻动态

公司动态公司动态公司动态

新闻详情

您现在的位置：主页 > 新闻动态 >

Apama创新金融行业实时智能大数据应用

作者：管理员发布于：2017-06-25 15:45

大数据时代，金融企业亟待构建具有高速大数据流进行实时分析决策的数字化业务平台，从而提升实时智能的业务洞察力和市场反应能力。

数据分析的价值是什么？知道过去发生的事情，可以做好总结和报告；知道当下的情况，可便于采取措施；知道未来将发生什么，是为了准确的预测。

金融、证券业面临的挑战与对策

Apama联合创始人、Software AG全球副总裁、来自英国剑桥的Giles Neilson博士注意到，中国领先的互联网银行已经能够通过手机帮助客户获得小额贷款。这显然不是传统银行所能提供的功能，而是转型中的银行先行了一步。

实际上，在数字化转型的过程中，银行业面临的竞争除了同行之外，还有来自监管机构、新技术、用户体验等方面的挑战。

埃森哲、麦肯锡等机构的调查结果显示，监管机构、用户体验甚至已经位于银行业面临的首要管理风险。

Software AG旗下的Apama是复杂事件处理（CEP）领域的全球第一款软件，长期位列全球权威评估机构CEP软件领域领导者象限第一。由于拥有卓越的性能、开放性和灵活性等产品技术优势、实施和部署的应用优势以及效益明显的ROI优势，自1999年推出以来，Apama及Software AG内存大数据产品已在金融行业的量化交易、外汇交易、风险管控、实时营销等方面得到广泛的应用。

在数字化世界，欧洲最大的软件公司之一Software AG尤其引人注目。该公司成立于上世纪60年代末期，营业额超过十亿欧元。

APAMA金融行业应用方案交流会现场

为帮助国内金融行业更好地理解和应用高速大数据流实时分析技术，提升业务交易的实时智能自动化管理水平，Software AG与中国合作伙伴丰汇金信于4月28日下午在北京举办以“基于智能大数据流的量化交易、外汇交易、监管&风控、实时营销”为议题的“APAMA金融行业应用方案交流会”，邀请Giles Neilson博士、Software AG产品专家，以及Apama荣誉客户银河证券、德勤公司的资深专家一起分享在相关领域的最佳实践。来自60多家金融、证券、保险等行业企业的70多位代表与会。

Software AG公司Apama联合创始人Giles Neilson博士

“数字化业务是由其技术和数据定义。数字化趋势不仅体现在金融行业，也影响到社会的方方面面。关于数字化变革，创新，人们津津乐道，实际上，这也是我们的使命。” Giles Neilson博士说。

提供可靠及时数据分析的数字化业务平台Apama

在数字化时代，业务有哪些差别？

在过去，传统业务利用IT技术，主要是运行和优化业务，提高生产和管理效率，提供决策支持，存储并管理人们的信息；收入自然也来自传统产品，企业及流程并没有实质性的变化。

“数字化技术时代，技术成为公司策略的一个组成部分，新技术帮助企业创新性的开辟了业务模式，公司的IT技能是对实时的数据进行分析和预测，创新产品并转化为价值。”Giles Neilson博士说。

把业务数字化是很多人都在做的事情。几乎所有大型企业都启动了ERP、CRM系统，这些系统至少可以提供一些标准，帮助企业提升管理水平、提高业务效率。

“然而，随着点对点的信息化需求越来挺多，标准化越来越难以管控。”Software AG产品解决方案专家曹建惠在“基于大&快数据智能分析的金融业数字化业务平台”的主题演讲中说。

统计显示，企业CIO花费的精力和投资大部分用于设备和更新方面，缺乏足够的时间进行大数据分析、对业务进行创新。

基于Apama的数字化业务平台就是在这样的背景下产生的。

Software AG产品解决方案专家曹建惠

Software AG数字化业务平台有五个构件：分析与决策（实现更快速、更好的决策）、流程（优化人和业务的沟通）、集成（连接更多的端点）、内存数据（优化性能和扩大规模），业务与IT转型（管理和治理以适应各种变化）。

Apama是数字化业务平台中的分析与决策构件，也是整个平台能否成功的关键，它为企业提供了整体合规性。

整体合规性至少涉及企业的三个方面：内部情况、外部市场以及支付能力——包括内部支付和与外部第三方的支付。除此之外，还要系统性的介入银行的工作流程、员工上下班的时间，工作及加班的合理性。沟通方式也是重点——即时通信、社交媒体也要纳入关注范围。

“只有对方方面面的情况有整体全面的了解，才能全面满足合规性。”曹建惠说。

Software AG在国外金融保险业的典型应用

ING总部位于荷兰、拥有6.5万名员工。ING与Software AG合作，在时间很紧张的情况下实施了一个复杂的解决方案，利用Apama，通过自动化监控和实时的控制，防止涉嫌欺诈的行为，降低了业务风险。

DBS通过实时欺诈监测来满足监管要求。该银行可同时监控1000台ATM，一旦监测到一张银行卡在两台ATM机器上同时支取或消费，就立刻判断出风险并迅速止付。

PayPal，通过内存数据管理，仅需几毫秒即可实现监测，预防欺诈。该项目帮助PayPal每年提高利润数千万欧元，同时也为消费者提供了一个安全的支付环境。

OCTO，一家为汽车保险公司提供信息技术支持的意大利提供商，构建了一个可扩展远程信息监控平台，用于同时监控1500万台车的运行状况，并了解司机的驾驶习惯。这些数据实时发送给保险公司，由保险公司判断司机是否有潜在的违章及故障，并决定来年的保费费率。

富达投资，一家总部位于美国的全球零售基金供应商，通过使用流动和预测分析，持续监控WEB和移动渠道，实时监测用户的点击情况，预测用户最感兴趣的产品，客户代表可立即通过多种方式直接联系客户并进行推介。

“在快速的大数据时代，随着时间的延迟，数据的价值将迅速下降。”Giles Neilson博士引用上述Apama及相关产品案例，建议用户尽快从信息中挖掘价值。

Apama外汇交易解决方案

丰汇金信是Apama在国内最重要的业务合作伙伴。该公司自2012年初开始致力于Apama在中国的业务推广与本地化开发服务，已先后服务银河证券、中信证券、中信建投证券、宜信等知名客户，对Apama有着深刻的理解。

在本次会议上，丰汇金信副总经理郜宝林强调了Apama在外汇交易市场的方案和独特价值。

面对外汇交易业务中碎片化的市场、残酷的竞争压力、过低的利润和日益强烈的定制需求，Apama提供了包含流动性管理、风险管理、定价与执行三大部分的外汇交易解决方案。

“Apama提供了对多来源的市场数据聚合、智能订单路由、客户订单管理、持仓管理、盈亏管理等功能，支持交易前风控、自动对冲、风险和合规管理，灵活满足各种价格计算、客户预警、差异化销售定价、交易前风险控制、适应多银行门户和单一交易者平台等不同要求。”郜宝林说。

Apama还支持即期、远期、掉期等各类产品，支持对定价、风控、对冲、路由等环节的策略进行灵活定义，并充分考虑了批发市场、经纪商、批发市场的客户等三类不同参与者的需求。

丰汇金信副总经理郜宝林介绍Apama外汇交易解决方案

金融监管与反欺诈任重道远

德勤管理咨询合伙人邱勇攀提示，在境外某些国家和地区消费刷卡回来后一定要到银行更换新卡

时下，金融业欺诈正在越来越全球化。越来越多的欺诈案例来自全球犯罪组织，主要针对具有竞争力的金融机构；亚太已经成为欺诈案件第二高发区。

德勤金融服务合伙人邱勇攀指出，国内金融机构在欺诈风险防范方面至少面临以下九个挑战：策略管理不完善，全面认识客户能力不足，风险识别准确率低，欺诈预防措施不全面，风险控制智能化、自动化水平不高，案件处置和风险转移机制不健全，风险计量精细化水平不高，整体管控分析与报告能力不足，缺乏全面的客户安全体验设计。

Apama在大数据流智能分析方面的独特技术优势，无疑大大有益于应对上述挑战。

银河证券Apama量化交易平台的应用实践

目前，国内期货、ETF套利、私募公募基金等业务已经形成了专业的机构群体，用户与市场深度，已经具备量化交易的土壤。

但是风险也成正比。

“一笔交易的失败，就可能造成全军覆没。”中国银河证券网上交易中心主任王锦炎说。类似的事情屡见不鲜。

防范风险需要建立对冲，这就对模型产生需求。

银河证券于2012年10月启动了量化交易项目，打造一个适合中国证券市场特点，满足国内外专业投资者量化投资需求的量化交易平台。该平台由交易行情和基础数据、交易和执行、策略研发和运营管理三部分组成。

在项目实施建设过程中，银河证券与丰汇金信、Software AG合作，借助Apama，解决了风控管理、速度、客户体验和高效回测问题。

——采取策略执行级风控、交易路由级风控、柜台常规三风险，建立了适合国内量化交易业务的安全控制体系特别是事中风险控制；

——实现了单引擎行情事件处理能力达76万笔/秒，智能路由服务系统内委托速度达6000～8000笔/秒，满足对海量交易数据实时处理速度的高要求；

——1+N量化应用终端体系实现了策略执行、风控、绩效一体化的技术框架，可灵活配置的统一交易接入服务。多种订阅方式的行情接入服务，灵活对接不同交易柜台；

——支持TICK级的高频历史数据回测，回测系统测试速度、饱和压力，一日内全市场回测仅需20秒。